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作者:管理員 來源:鑫匯寶2017-03-17 【字體:大中小】
今年以來,金價的漲幅超過25%,截止到8月10號國內黃金ETF的平均漲幅29.58%、黃金ETF的新增規模超過54億元,各項數據都表明今年黃金很受歡迎。而出現這種現象的主要原因是今年以來全球金融市場動蕩,“保值、避險”的投資需求劇增,而黃金基金的低門檻、低費用、高流動性都使其成為很好的黃金投資品。
目前市麵上的黃金基金主要有三種:黃金ETF、黃金ETF聯接、黃金QDII。黃金ETF主要投資於上海黃金交易所黃金現貨合約;黃金ETF聯接主要投資於目標ETF基金,比如華安黃金易ETF聯接主要投資於華安黃金易ETF;黃金QDII主要投資於境外的黃金ETF。另外,黃金ETF一般是場內交易,其他兩種一般為場外申購。
一、黃金ETF
當前國內的黃金ETF有四隻分別為:易方達黃金ETF、博時黃金ETF、國泰黃金ETF、華安黃金易ETF,四隻基金同質化比較嚴重,投資回報率也差不多。由於黃金ETF是場內交易,所以流動性是其主要考慮因素,因此首選基金規模較大的基金。黃金ETF適合有股票賬戶的投資者。
二、黃金ETF聯接
每隻黃金ETF都有其對應的ETF聯接,而黃金ETF聯接A和C代表不同的收費標準。由於ETF聯接A隻收取申購、贖回費,不收取銷售服務費,適合超過2年的長期投資,ETF聯接C則適合兩年以內的投資。考慮到現在申購費率都有折扣1折或2折,所以現階段ETF聯接A長短期投資都是最優選擇。黃金ETF是場內交易,需要有股票賬戶,而黃金ETF聯接是場外申購,和其它開放式基金完全一樣,比較適合沒有股票賬戶的大多數投資者。
三、黃金QDII
對比黃金ETF和黃金QDII,可以看出黃金QDII的收益不如國內黃金ETF,主要有兩方麵原因:一是黃金QDII雙重收費,既有QDII的相關管理費用,又有投資標的黃金ETF的費用;二是QDII的費率較高,黃金ETF與黃金ETF聯接的管理費用都為0.5%/年,托管費用0.1%/年,黃金QDII的管理費用大多為1.0%/年,托管費用0.26%/年,易方達黃金主題(161116)的管理費用1.5%/年,托管費用0.3%/年。另外投資黃金QDII還會受到匯率波動的影響,不確定性增加,所以黃金ETF較黃金QDII更受歡迎。
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